为筑牢反诈防线，江苏银行淮安分行通过完善交易监测模型、强化员工培训、开展公众宣传等方式，多措并举强化账户存续期管理，提升反诈防控能力。近日，该行金湖园区支行依托高效警银协作，成功拦截4万元涉诈资金，为受害人挽回损失。

事发当日，Z某至金湖园区支行申请取现4万元。工作人员尽职调查时发现，该笔资金为近期异地他行个人账户转入。Z某称资金系朋友支付的保健酒购货款，但经多次沟通，始终无法提供交易依据。

Z某的异常反应以及资金交易特征引起了银行的高度警觉。该行运营主任高晓燕迅速作出判断，立即联系金湖县反诈中心，请求协助调查。经查，Z某因急需贷款加入某微信群，群内人员以“包装流水办理免息贷款”为诱饵，诱导其提供银行卡接收受害人被骗资金，并传授应对银行核查的话术。经公安机关核实，该4万元为江西一受害人的被骗款项。

江苏银行金湖园区支行与金湖县反诈中心紧密合作，齐心协力成功拦截了这4万元电信诈骗资金，避免其落入不法分子手中。

此次拦截，是江苏银行淮安分行反诈工作专业度与责任感的体现，也凸显了警银协作打击电信诈骗的关键作用。江苏银行淮安分行将继续深化与公安机关的合作，不断完善防范机制，加大宣传力度，为维护金融秩序稳定、保障人民群众财产安全贡献力量。

（苏银文）